2025/04/02(三)財經日報
📌全台250萬人 為｢資產傳承、節稅｣買保險！
📅新聞來源：現代保險
📰新聞內容：根據壽險公會統計，至2023年底，全台已有超過250萬人購買「資產傳承與節稅」目的的壽險商品。這類保單因具有免稅、保障、傳承三重功能，受到高資產族群青睞。專家建議應提早規劃，並諮詢專業，以因應未來稅改或政策變化。
🧐佳洋評論：資產傳承的觀念在近幾年越來越普及，已經不是有錢人的專利，要做資產傳承的工具有很多，壽險是最好的選擇。在資產傳承中，稅的問題、分配的問題是其中最重要的，尤其在稅制不確定性高的情況下，預先安排保單結構已成為高資產人士的「顯學」。
📌新制勞退分紅來了！帳戶怎麼查？何時能領？
📅新聞來源：LINE TODAY
📰新聞內容：勞動基金運用局公布最新績效，新制勞退基金今年前2月投資收益達742億元，約可分配給勞工平均每人5,745元。民眾可透過勞保局網站查詢個人帳戶紀錄，實際入帳時間則依年度結算與分配時程進行。
🧐佳洋評論：這波分紅數據亮眼，主因在過去一年全球股市表現亮眼，不過要參與到勞退分紅，必須公司有幫忙提撥勞退，但往往很多人不了解自己的勞退提撥狀況，其實現在可以直接登錄勞保局e化服務系統，就可以查詢公司幫你提撥的狀況囉，自己的權益一定要去看！
📌富爸贈兒現金、送女股票 因忘這事被罰10萬
📅新聞來源：工商時報
📰新聞內容：一位企業主因送兒子300萬元現金、給女兒上市股票作為資產規劃，卻未申報贈與稅，被國稅局追稅並罰鍰10萬元。專家提醒，即使是父母對子女間的資產轉移，也須依法申報，以免受罰。
🧐佳洋評論：資產移轉若未依法申報，尤其是金額較高的贈與，現在國稅局都查得很嚴，而且有時候是贈與後好幾年才抓，要自己證明金流問題非常困難，甚至不是贈與的金流國稅局也要你證明，不然就會一起課稅，實在很冤枉，記得在做任何規劃前要先找專家諮詢喔！
